자금세탁방지자격증은 금융 분야에서 중요성이 날로 커지고 있는 전문 자격증입니다. 이 자격증은 금융기관에서 자금세탁 및 테러자금조달 방지 업무를 수행하는 전문가를 양성하기 위해 만들어졌습니다. 본 글에서는 자금세탁방지 자격증의 주요 특징과 시험 정보를 자세히 알아보겠습니다.
자금세탁방지 자격증이란?
자금세탁방지 자격증이라고 하면 뭔가 생소하신 분들 많으실 겁니다.
자금세탁방지자격증은 금융기관에서 자금세탁 및 테러자금조달 방지 업무를 수행하는 전문가를 양성하기 위한 자격증입니다.
이 자격증은 금융 시스템을 이용한 불법적인 자금 세탁 행위를 적발하고 예방하는 전문적인 업무 역량을 평가합니다.
자격 종류는 한국금융연수원에서 제공하는 "자금세탁방지 업무능력 검정시험"과 "자금세탁방지 핵심요원" 자격이 있습니다. 그럼 시험 방법 및 응시자격 등 알아보겠습니다.
- 시험 방법: 객관식 필기시험으로 진행되며, 자금세탁방지 제도와 실무에 관한 문제가 출제됩니다.
- 등급 체계: 점수에 따라 1+, 1, 2, 3 등급으로 나뉩니다.
- 유효 기간: 자격증의 유효 기간은 3년입니다.
- 응시 자격: 일반적으로 응시 자격에 제한이 없습니다.
- 시험 과목: 자금세탁방지 제도, 국내외 자금세탁방지 기준, 위험평가, 고객확인의무, 고액현금거래보고 및 의심거래보고 등이 포함됩니다.
- 응시료 : 응시료는 66,000원입니다.
이 자격증은 금융기관에서 자금세탁방지 업무를 수행하는 데 필요한 전문 지식과 실무 능력을 검증하며, 금융 산업에서 중요성이 점점 더 커지고 있습니다. 취득 시 금융기관 취업이나 승진에 도움이 될 수 있습니다
자금세탁방지 자격증 시험 일정
자금세탁방지자격증 시험은 일반적으로 연 2회 실시됩니다:
실제 날짜는 매년 약간의 변동이 있을 수 있습니다.
| 구분 | 상반기 | 하반기 |
| 원서접수기간 | 4월 23(화) ~ 4월 30(화) (마감) | 8월 27일(화) ~ 9월 3일(화) 20:00까지 |
| 원서 추가접수기간 | 3월 중순 ~ 3월 말 (마감) | 9월 9일(월) ~ 9월 11일(수) 18:00까지 |
| 시험일 | 4월 말 (마감) | 10월 5일(토) 10:00~12:00 |
| 합격자 발표 | 5월 중순 (마감) | 10월 18일 (금) |
시험은 10월 초에 진행되며, 합격자 발표는 10월 18일입니다.
응시자들은 시험약 1-2개월 전부터 원서 접수를 할 수 있습니다.
시험 과목
자금세탁방지자격증의 두 가지 시험 유형과 그 과목을 표로 정리해 드리겠습니다.
자금세탁방지 업무능력 검정시험
| 대분류 | 소분류 | 문항수 | 배점 |
| 자금세탁방지 제도 (50문항, 500점) | 자금세탁방지 글로벌 기준 | 20 | 200 |
| 국내 자금세탁방지 제도 | 30 | 300 | |
| 자금세탁방지 실무 (50문항, 500점) | 자금세탁 위험과 방법 | 10 | 100 |
| 위험평가(RA) | 5 | 50 | |
| 고객확인의무(CDD) | 15 | 150 | |
| 고액현금거래보고(CTR) 및 의심거래보고(STR)/이상거래 | 20 | 200 | |
| 총계 | 100 | 1000 |
자금세탁방지 핵심요원(전문) 자격시험
| 시험 과목 | 배점 |
| 자금세탁방지 개요 및 우리나라 자금세탁방지제도 | 10 |
| 자금세탁방지 관련 법률의 이해 | 25 |
| 업무규정 해설 | 20 |
| 고객확인제도(CDD) 및 사례연구 | 25 |
| 의심되는 거래보고제도(STR) 및 사례연구 | 10 |
| 자금세탁 리스크관리 방안 | 10 |
| 총계 | 100 |
두 시험 모두 자금세탁방지에 관한 이론과 실무를 포괄적으로 다루고 있습니다.
각 과목은 25문항씩 총 100문항으로 구성되며, 시험 시간은 150분입니다.
인증 등급
자금세탁방지자격증은 단일 등급으로 운영됩니다. 합격 기준은 다음과 같습니다.
- 전체 평균 70점 이상
- 각 과목 40점 이상
이 기준을 충족하면 자금세탁방지 전문가로 인정받게 됩니다.
유효 기간
자금세탁방지자격증의 유효 기간은 3년입니다.
유효 기간 만료 전에 보수 교육을 이수하면 자격이 갱신됩니다. 보수 교육은 온라인 또는 오프라인으로 진행되며, 일반적으로 8시간의 교육을 받아야 합니다.
자금세탁방지자격증의 중요성
금융 범죄 예방과 건전한 금융 거래 문화 조성을 위해 자금세탁방지자격증의 중요성은 계속해서 증가하고 있습니다.
이 자격증은 금융기관 취업 시 큰 경쟁력이 될 뿐만 아니라, 현직 금융인의 전문성 향상에도 크게 기여합니다.
자금세탁방지자격증 취득을 통해 금융 전문가로서의 역량을 인정받고, 더 나은 커리어를 쌓아갈 수 있습니다. 금융 산업에 종사하거나 관심 있는 분들께 자금세탁방지자격증 취득을 적극 추천합니다.
자금세탁방지자격증전망
각 은행 등 금융회사에서 CDD업무와 금융정보분석원에 혐의거래, 고액현금거래 등을 보고하는 업무를 담당하는 경우 전문적인 지식을 가지고 유용하게 쓰일 수 있습니다.
동일한 자격증으로 미국의 경우 CAMS(Certified Anti-Laundering Specialist, 자금세탁방지전문가) 자격증이 있는데 국제적으로 인정받고 있는 자격증입니다. 미국의 자금세탁방지기준과 감시가 강화되면서 우리나라도 은행별로 자금세탁방지제도를 도입하여 시행하고 있습니다.
은행권의 경우 AML전담인력이 증가하는 추세에 있기 때문에 향후 미래에는 전문가의 수요가 증가할 것으로 전망됩니다.
특히, 최근에 자금세탁과 관한 이슈가 지속증가하고 있기 때문에 금융연수원의 자격증을 취득하면 향후에 이러한 수요증가에 전문가로서의 역할을 기대할 수 있을 것으로 보입니다.
금융연수원의 자금세탁방지 핵심요원의 자격증과 CAMS를 동시에 취득해 두면 좋을 것 같습니다.
그렇게 되면, 향후 금융정보분석원, 검찰청, 경찰청, 국세청, 관세청, 금융위, 중앙선관위 등 관련된 기관에서 전문가로서의 역할을 기대해 볼 수도 있겠습니다.
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